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Notre Offre pour les Partenaires ?
Professionnels du chiffre, Avocat, Conseiller en gestion de patrimoine, Courtier, vos clients vous interrogent sur la meilleure stratégie de fin de carrière ou sur leur future retraite?
Que répondre lorsque l’on n’est pas un spécialiste du sujet ?
Avec Retraite & Conseils, déléguez cette mission à des experts qui pourront accompagner vos clients,
tout en vous intégrant aux échanges. Vous gardez la main sur les problématiques de vos clients et vous continuez de les accompagner dans leurs projets futurs.
La retraite, ce n’est pas juste un dossier, c’est 40 années d’une vie !
Cette étape doit être traitée par des experts, qui optimiseront et trouveront des solutions adaptées à vos clients.
Un Client d’un expert-comptable exerçait son activité via une SARL en se versant une rémunération conséquente. Vers 60 ans, un arbitrage des actifs de la Société a permis une entrée de liquidités mais a limité l’activité. Pour finir sa carrière, le Dirigeant s’interrogeait sur l’opportunité de diminuer sa rémunération voire ne se payer qu’en dividendes. Autre problématique : le Dirigeant avait l’opportunité de racheter des trimestres au titre d’année incomplète.
Dans ce cas, le Bilan a permis d’évaluer la retraite future avec une diminution de rémunération sur 3 ans et le calcul de l’amortissement du rachat de trimestres a montré qu’un rachat serait amorti sur 7 ans (hors avantage fiscal).
En conséquence, l’Expert-comptable a transformé la SARL en SAS et a déclaré le rachat de trimestres dans la déclaration de revenus du Client en année N+1.
