Je réalise un bilan retraite

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On rêve tous d’une retraite heureuse et confortable. Après tout, cela est bien mérité ! Mais savez-vous qu’il est possible d’anticiper pour prendre des décisions d’optimisation de sa retraite ? Que vous souhaitez partir plus tôt à la retraite, gagner plus d’argent ou simplement être plus serein, vous pouvez commencer par réaliser un premier bilan avec nos experts retraite.

Chez Retraite & Conseils nous savons que chaque situation professionnelle est différente et unique. Le bilan retraite permet de comprendre les forces et les faiblesses de votre parcours et de construire une optimisation de votre future retraite sur mesure.

Avantages retraite
La retraite se prépare avant la retraite :
les avantages d’un bilan retraite
1

Identifier les anomalies

Identifier les anomalies reportées sur vos relevés de carrière et bénéficier de conseils ainsi que de l’accompagnement d’un expert : Grâce à un audit de votre relevé de carrière, le bilan retraite permet de détecter d’éventuels écarts entre vos cotisations et les éléments validés tout au long de votre carrière. Vous pourrez ainsi envisager des mesures correctives.

2

Optimiser ses droits

Optimiser ses droits : en prenant connaissance des informations et des paramètres clés sur vos régimes d’affiliations, vous pouvez prendre des décisions éclairées concernant les actions à mener pour maximiser le montant de votre pension de retraite et vous permettre de partir à la retraite plus tôt. Certains dispositifs offrent des avantages fiscaux, tels que des déduction d’impôts ou des exonérations sur les revenus. En réalisant un bilan retraite, vous pouvez identifier les opportunités fiscale et parafiscale qui vous permettront d’optimiser votre patrimoine retraite.

3

Prendre des décisions stratégiques

Prendre des décisions stratégiques : le bilan retraite vous aide à prendre des décisions importantes comme la mise en place de plans d’épargne et retraite, le changement de statut professionnel, le rachat de trimestres, …

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Un entretien gratuit pour faire un tour d’horizon de votre situation personnelle et dessiner les contours d’une première stratégie d’optimisation de votre retraite

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FAQ

  • Pourquoi réaliser un bilan retraite ?

    Réaliser un bilan retraite permet de se projeter dans l’avenir, de mieux préparer financièrement sa retraite et d’adopter une approche proactive pour garantir une situation financière stable et confortable une fois que l’on aura quitté la vie professionnelle.

    Il existe de nombreuses raisons de réaliser un bilan retraite. Voici quelques-unes des plus importantes :

    • Connaître ses droits à la retraite : Un bilan retraite permet de faire le point sur les droits acquis au fil des années de travail. Il s’agit de vérifier le nombre de trimestres validés, le montant estimé de la pension de retraite, les différents régimes de retraite auxquels on est affilié, etc. Cela permet d’avoir une vision claire de sa situation et de ses perspectives financières une fois à la retraite.
    • Anticiper sa retraite : En effectuant un bilan retraite, on peut évaluer l’âge auquel on pourra prétendre à une retraite à taux plein. Cela aide à anticiper le moment où l’on pourra arrêter de travailler sans subir de décote sur sa pension. On peut ainsi mieux préparer la transition entre la vie active et la retraite.
    • Prendre des décisions éclairées : En comprenant ses droits et les différentes options qui s’offrent à soi, on peut prendre des décisions éclairées pour optimiser sa retraite. Cela peut concerner le choix de l’âge de départ à la retraite, l’éventuelle poursuite d’une activité à temps partiel, la possibilité de rachat de trimestres manquants, etc.
    • Éviter les mauvaises surprises : Parfois, il peut y avoir des erreurs dans les relevés de carrière ou des oublis dans les cotisations retraite. En faisant un bilan retraite régulièrement, on peut détecter ces problèmes à temps et les corriger avant que cela ne nuise à sa retraite.
    • Prévoir des compléments de revenus : Si le bilan retraite révèle que la pension de retraite anticipée risque d’être insuffisante pour maintenir son niveau de vie souhaité, il est alors possible de prévoir des compléments de revenus, comme l’épargne individuelle ou la souscription à un plan de retraite complémentaire.

  • À quel âge faire un premier bilan retraite ?

    Plus tôt vous effectuez un bilan retraite, mieux c’est, car cela vous donne le temps de mettre en place des stratégies pour optimiser votre retraite future. Cependant, il n’est jamais trop tard pour faire un bilan, même si vous êtes déjà plus proche de l’âge de la retraite. Chez Retraite et Conseils, nous préconisons de faire un premier bilan retraite entre 30 et 40 ans.

    Voici quelques avantages de réaliser un bilan retraite avant 40 ans :

    • Vous aurez du temps pour agir : il vous reste encore plusieurs années de vie professionnelle pour ajuster votre situation et prendre des mesures si nécessaire. Vous pouvez planifier des actions d’optimisations pour améliorer votre retraite future.
    • Vous pouvez planifier des compléments de revenus : Si le bilan retraite indique que votre retraite actuelle ne sera pas suffisante, vous pouvez commencer à prévoir des compléments de revenus, tels que l’épargne individuelle ou les régimes de retraite complémentaire.

  • Pourquoi faire son bilan retraite avec Retraite et Conseils ?

    L’expertise avant tout ! Chez Retraite & Conseils nous avons regroupé les meilleurs experts sur les questions de la retraite pour proposer un accompagnement individualisé à chaque personne, quel que soit son âge et son parcours. Notre équipe est constituée d’experts en retraite, des conseillers en prévoyance, d’experts comptables, de spécialistes de la réglementation des régimes de retraite et des professionnels de la planification de fin de carrière. Nous travaillons ensemble pour vous fournir une expertise complète et une approche globale de votre retraite.
    Nous avons l’intime conviction que chaque personne mérite de vivre une retraite épanouissante et sécurisée.

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